Hvornår må jeg afvise en kunde på grund af hvidvaskrisiko?

Når du står over for en potentiel kunde, er det vigtigt at følge din banks hvidvaskpolitik og procedurer for risikovurdering. Du skal ikke træffe beslutninger baseret på mavefornemmelser, men derimod på dokumenterede fakta og bankens retningslinjer. Hvis kundens oplysninger er utilstrækkelige, modstridende eller ikke kan dokumenteres, kan dette være en grund til at begrænse eller afslutte kundeforholdet.

Det er essentielt at indsamle og vurdere relevante oplysninger om kunden, herunder deres identitet, erhverv og midlernes oprindelse. Hvis der er mistanke om, at kunden ikke kan dokumentere, hvor deres penge kommer fra, skal du følge den interne eskalationsvej og involvere de relevante myndigheder i din bank.

Under hele processen skal du være forsigtig med, hvordan du kommunikerer med kunden. Det er vigtigt ikke at afsløre nogen mistanke eller igangværende interne undersøgelser, da dette kan påvirke efterforskningen eller føre til, at kunden forsøger at skjule yderligere information.

Husk at dokumentere alle relevante fakta og observationer, så du har et klart grundlag for eventuelle beslutninger. Det er ikke nok at have en fornemmelse af, at noget er galt; der skal være konkrete beviser for at kunne handle.

Kilder: Finanstilsynet, spørgsmål og svar om hvidvask ↗