Hvad skal jeg dokumentere i en egnethedstest for investering?

Når du udfører en egnethedstest for investering, er det vigtigt at indsamle og dokumentere relevante oplysninger om kunden. Dette inkluderer kundens viden og erfaring med investeringer, som kan variere fra nybegyndere til erfarne investorer. Du skal også vurdere deres økonomiske situation, herunder indkomst, formue og eventuelle gældsforpligtelser, da dette påvirker deres evne til at investere og tåle tab.

Risikovillighed er en central faktor i egnethedstesten. Det er vigtigt at forstå, hvor meget risiko kunden er villig til at tage i forhold til deres investeringsmål og tidshorisont. Du bør også tage højde for kundens investeringsformål, som kan være alt fra pensionsopsparing til kortsigtede gevinster. Desuden skal eventuelle bæredygtighedspræferencer inddrages, da mange investorer i dag ønsker at sikre, at deres investeringer stemmer overens med deres værdier.

Dokumentationen skal være så konkret, at en kollega, compliance eller tilsyn kan forstå vurderingen. Undgå standardfraser og sørg for, at oplysningerne er direkte relateret til kunden. Det er også vigtigt at opdatere kundens profil, når der sker ændringer i deres livssituation, da dette kan påvirke deres investeringsstrategi.

Ved at følge disse retningslinjer kan du sikre, at du overholder kravene fra Finanstilsynet og ESMA, hvilket er afgørende for at beskytte både kunden og din virksomhed.

Kilder: Finanstilsynet ↗