Hvad gør jeg, når ledelsen sætter salgsmål, der konflikter med god rådgivning?

I situationer hvor salgsmål fra ledelsen kan gå imod god rådgivning, er det vigtigt at huske på, at rådgivningspligten altid skal prioriteres. Dette betyder, at du som rådgiver skal sikre, at de løsninger, du tilbyder kunderne, er i deres bedste interesse og overholder gældende regler og standarder. Det kan være en god idé at få ledelsen til at konkretisere, hvordan salgsmålene kan opfyldes inden for rammerne af MiFID, god skik, kreditpolitik og hvidvaskkrav.

Hvis du oplever, at salgsmålene presser dig til at give uegnet rådgivning, bør du dokumentere dine faglige indvendinger. Det kan være nyttigt at nedskrive dine bekymringer og argumenter, så du har noget konkret at støtte dig til, hvis situationen skulle udvikle sig. Du kan også overveje at inddrage compliance-afdelingen, tillidsrepræsentanten eller bruge whistleblowerkanalen, hvis det er nødvendigt.

En god tilgang er at finde en balance mellem at måle salg og kvaliteten af rådgivningen. Det kan være en fordel at arbejde for, at salgsmålene også inkluderer målinger af kundetilfredshed og behov, så rådgivningen ikke bliver en hindring for at opnå de ønskede resultater. Det kan skabe en kultur, hvor både salg og god rådgivning går hånd i hånd.

Endelig er det vigtigt at holde sig opdateret om de relevante regler og retningslinjer, der gælder for din branche, så du kan argumentere for nødvendigheden af at prioritere god rådgivning i forhold til salgsmål.

Kilder: Finanstilsynet om investorbeskyttelse ↗