Hvordan undgår jeg at lyde som sælger, når jeg rådgiver om investering?

Når du rådgiver om investering, er det vigtigt at starte med at forstå kundens formål, tidshorisont, risikovillighed og økonomiske situation. Ved at stille åbne spørgsmål kan du afdække, hvad kunden ønsker at opnå med sine investeringer, hvilket skaber en mere personlig og relevant samtale.

Det er også væsentligt at gøre det klart, om din rådgivning er uafhængig eller begrænset til bankens egne produkter. Dette kan hjælpe kunden med at forstå eventuelle interessekonflikter og omkostninger forbundet med de anbefalede investeringer. At være transparent omkring disse aspekter kan øge tilliden og mindske indtrykket af at være en sælger.

Brug egnethedstesten aktivt i din rådgivning. Denne test hjælper med at dokumentere, hvorfor en bestemt anbefaling passer til kunden, og sikrer, at du overholder gældende regler og standarder. Det kan også være nyttigt at anerkende, hvis kunden ønsker at sammenligne med passive fonde, og forklare forskellene i pris, service og risiko.

Endelig er det vigtigt at kommunikere klart og tydeligt. Undgå jargon og tekniske termer, som kan forvirre kunden. Ved at holde samtalen enkel og fokuseret på kundens behov, kan du undgå at lyde som en sælger og i stedet fremstå som en betroet rådgiver.

Kilder: Finanstilsynet om egne fonde ↗ · Finanstilsynet om egnethedstest ↗